Почему Каймановы острова?
Преимущества
- Международное признание и надежная репутация – Каймановы острова входят в число ведущих мировых финансовых центров и соответствуют стандартам FATF.
- Отсутствие налогов на криптовалюту – нет налога на прибыль, прирост капитала.
- Гибкая регуляция VASP – чёткое регулирование сферы цифровых активов (VASP Act, 2020).
- Простота ведения бизнеса – быстрая регистрация, отсутствие требований к физическому офису.
- Легальный статус криптобирж и кастодианов.
- Прямой доступ к международным инвестициям.
- Конфиденциальность владельцев бизнеса
- Гибкое корпоративное законодательство – можно работать с одним директором и одним акционером.
Ограничения
- Компании, работающие с privacy coins и анонимными транзакциями, могут попасть под повышенный контроль.
- Усиленные требования к репутации ключевых лиц зарегистрированных компаний и источникам средств.
- Обязательное соблюдение международных AML/CFT-стандартов и Travel Rule.
Ограничения для граждан РФ
- Формальных ограничений нет, однако возможны сложности с открытием счетов и банковским обслуживанием.
- Повышенные требования к раскрытию информации о бенефициарах.
- Санкционные риски могут повлиять на решение регулятора о выдаче лицензии.
Кому подходит лицензия на Кайманах
- Криптовалютные биржи и обменные платформы
Могут получить полноценную лицензию, проводить торговлю, брокерские и кастодиальные операции, легально работать с клиентами по всему миру.
- Платёжные сервисы и криптокошельки
Регистрация или лицензирование VASP позволяет обслуживать клиентов, управлять кошельками и выполнять требования KYC/AML и Travel Rule.
- Инвестиционные фонды и криптовалютные трасты
Каймановы острова популярны среди инвестиционных структур благодаря нулевым налогам и высокой конфиденциальности.
- DeFi-проекты и протоколы
Проекты с централизованным управлением или интерфейсами могут зарегистрироваться или лицензироваться, обеспечив доверие пользователей и инвесторов.
- NFT и GameFi стартапы
Законная юрисдикция для NFT-платформ, игровых токенов и коллекционных цифровых активов.
Стоимость
Средний–высокий уровень: разумные базовые расходы на регистрацию, но возможны существенные дополнительные издержки на лицензирование, содержание офицеров и соответствие требованиям регулятора.
Каймановы острова предлагают привлекательные условия для криптобизнеса, но полное лицензирование требует серьёзной финансовой подготовки.
Основные этапы легализации
- Создание компании
Регистрация Exempted Company на Каймановых островах, назначение ключевых сотрудников (директора, AML-офицер, при лицензировании — аудитора).
- Подготовка документации
Разработка бизнес-плана, политик AML/CTF и процедур KYC, сбор информации о бенефициарах и структуре собственности, подготовка White Paper (при необходимости).
- Подача заявки в CIMA
Пакет документов подаётся через онлайн-систему REEFS. Регулятор проводит проверку на соответствие требованиям.
- Рассмотрение заявки и одобрение
Процесс занимает от 1 до 9 месяцев, в зависимости от типа лицензии. Возможны дополнительные запросы.
- Получение лицензии и начало работы
После одобрения компания уплачивает лицензионный сбор и начинает деятельность под надзором CIMA.